Информация о финансовых продуктах АО «Корпорация МСП», АО «МСП Банк»

Национальная гарантийная система (приказ Минэкономразвития РФ от 19.02.2015 № 74)

Уровень	Лимит гарантийной поддержки
Корпорация МСП	От 100 млн.руб.
МСП Банк	25-100 млн.руб.
РГО	До 25 млн.руб.

Гарантии Корпорации МСП

• Срок гарантии: до 15 лет

• Вознаграждение за гарантию: 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия

• Сумма гарантии: до 50% от суммы кредита, до 70% с возможным участием РГО

Виды гарантийных продуктов:

прямая гарантия для инвестиций;

прямая гарантия для застройщиков;

прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта;

прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков;

прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов;

и т.д.

Требования к Заемщику:

• Соответствие требованиям ст.4 209-ФЗ

• Регистрация бизнеса на территории РФ

• Отсутствие отрицательной кредитной истории, просроченной задолженности

Подробная информация о гарантийных продуктах Корпорации размещена на сайте Корпорации: www.corpmsp.ru/finansovaya-podderzhka/garantiynaya-podderzhka-subektov-msp-ngs/

Технология предоставления гарантий

Стандартная процедура

1. Заемщик обращается в банк с заявкой на получение кредита

2. Банк принимает решение о предоставлении кредита и направляет пакет документов клиента в гарантийную организацию для получения гарантии

3. Гарантийная организация принимает решение о предоставлении гарантии

Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту для получения кредита

Корпоративный канал

1. Заявка поступает в Корпорацию (через РГО, Администрацию региона)

2. Корпорация направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки

3. Одновременное рассмотрение Проекта аккредитованными банками

4. Банк принимает решение о предоставлении кредита

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала:

1. Регистрация заявителя (инициатора проекта) на Портале Бизнес-навигатора МСП https://smbn.ru.

2. Сумма проекта более 200 млн. рублей, сумма гарантии более 100 млн. рублей.

3. Проект соответствует приоритетным отраслям, утвержденным в Программе стимулирования кредитования субъектов МСП.

4. Проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек-листе и заполнена форма «Резюме проекта»).

5. Проект пользуется поддержкой областной администрации или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта.

Кредиты МСП Банка

«Оборотное кредитование»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

Срок – не более 36 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых

«Инвестиционное кредитование»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций для приобретения, реконструкции, модернизации, ремонта основных средств, а также для строительства зданий и сооружений производственного назначения.

Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

Срок – не более 84 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых

«Контрактное кредитование»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ, но не более 70% суммы контракта уменьшенной на сумму аванса, предусмотренного контрактом или полученного от заказчика, а также на сумму произведенных оплат в рамках выполнения контракта. в случае если финансирование осуществляется до заключения контракта - не более 70% от величины максимальной закупки, указанной в параметрах закупки на сайте zakupki.gov.ru.

Сумма – от 1 до 500 млн.руб. (но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика)

Срок – не более 36 мес. (но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней)

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых

Кредитная поддержка сельскохозяйственной кооперации

«Кооперация»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

Для сельскохозяйственных производственных и сельскохозяйственных потребительских кооперативов, а также членов сельскохозяйственных потребительских кооперативов – крестьянских (фермерских) хозяйств

Сумма – от 1 до 10 млн.руб.

Срок – не более 36 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

«Агропарк»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов

Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

Срок – не более 84 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

«Предэкспорт»

Для сельскохозяйственных производственных и потребительских кооперативов.

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

Срок – не более 36 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

Кредитная поддержка резидентов моногородов

«Развитие моногородов»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ

• пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

• финансирование инвестиций:

• приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;

• строительство зданий и сооружений производственного назначения.

Сумма:

При кредитовании на оборотные цели: от 1 млн руб. до 500 млн руб. (включительно)

При кредитовании на инвестиционные цели: от 1 до 1000 млн руб. (включительно)

Срок:

На пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: не более 36 месяцев

На финансирование инвестиций: не более 84 месяцев

Ставка по кредиту:

При кредитовании на оборотные цели:

- для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых;

- для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.

При кредитовании на инвестиционные цели:

- для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых;

- для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых.

«Высокотехнологичный»

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которые соответствуют критериям отнесения к быстрорастущим инновационным, высокотехнологичным предприятиям, утвержденным рабочей группой по вопросам оказания поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства высокотехнологичных секторов экономики, в том числе внедряющим инновации, осуществляющим проекты в сфере импортозамещения и (или) производящим экспортную продукцию и услуги, созданной АО «Корпорация «МСП» и иными институтами развития

Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

Срок:

На оборотные цели: не более 36 месяцев с даты заключения кредитного договора.

На инвестиционные цели: не более 84 месяца с даты заключения кредитного договора.

Ставка по кредиту:

При кредитовании на оборотные цели: от 10,1% годовых

При кредитовании на инвестиционные цели: от  9,6% годовых

«Женское предпринимательство»

Для юридических лиц и ИП, получивших нефинансовую поддержку со стороны АО «Корпорация «МСП» в виде:

обучения по программам тренингов для субъектов МСП АО «Корпорация «МСП», в том числе «Мама – предприниматель» или консультационной поддержки через Бизнес-навигатор МСП

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ:

• финансирование инвестиций на приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.).

• пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и другие платежи, за исключением уплаты налогов и сборов).

Сумма

При кредитовании на оборотные цели: от 1 до 500 млн рублей

При кредитовании на инвестиционные цели: от 1 до 1000 млн рублей

Срок:

На пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: не более 36 месяцев

На финансирование инвестиций: не более 84 месяцев

Ставка по кредиту:

При кредитовании на оборотные цели: от 9,6% годовых

При кредитовании на инвестиционные цели: от 8,9% годовых

«Бизнес Навигатор»

Для юридических лиц и ИП, сформировавших Бизнес-план при помощи сервиса на портале Бизнес-навигатор МСП

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций на приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.) в соответствии с Бизнес-планом, сформированном при помощи сервиса на портале Бизнес-навигатор МСП

Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

Срок – не более 84 мес.

Ставка по кредиту:

Для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых

Для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых

Программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса, стимулирование кредитования субъектов МСП

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП (Программа 6,5)

Условия предоставления кредитных средств: кредиты предоставляются уполномоченными банками субъектам МСП на реализацию инвестиционных проектов в приоритетных отраслях экономики (сельское хозяйство, обрабатывающее производство, строительство, транспорт и связь, туризм, высокотехнологичные проекты);

1) размер процентной ставки для конечного заемщика:

9,6% - для субъектов среднего предпринимательства;

10,6% - для субъектов малого предпринимательства.

Льготная стоимость кредитов для субъектов МСП обеспечивается за счет предоставления Банком России уполномоченным банкам кредитов под поручительство Корпорации под процентную ставку 6,5% годовых, поэтому Программа получила второе название «Шесть с половиной»;

Размер кредита: от 3 млн. руб. до 1 млрд. руб. (общий лимит на заемщика – до 4 млрд. руб.)

Участие в Программе 6,5 принимают 46 крупнейших российских банков: ПАО Сбербанк, Банк ВТБ (ПАО), АО "Россельхозбанк", ПАО "Промсвязьбанк", ПАО РОСБАНК, ПАО "ФК Открытие", АО "Банк Интеза", АО "Райффайзенбанк", ВТБ24 (ПАО), АО "ЮниКредитбанк", АО "Альфа-Банк" и другие.

Проекты приоритетных отраслей:

1. Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой отрасли

2. Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов

3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды

4. Строительство, транспорт и связь

5. Внутренний туризм

6. Высокотехнологичные проекты

7. Деятельность в области здравоохранения

8. Сбор, обработка и утилизация отходов

Цели:

• Инвестиционные цели

• Пополнение оборотных средств

Подробная информация об уполномоченных банках, приоритетных отраслях, условиях и требованиях, порядке взаимодействия с уполномоченными банками размещена на сайте: www.corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/

Программа Министерства экономического развития Российской Федерации

Постановление от 30 декабря 2017 г. № 1706 «Об утверждении правил Предоставления субсидий из федерального бюджета российским Кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным субъектам малого и среднего предпринимательства на реализацию проектов в приоритетных отраслях по льготной ставке».

Требования программы.

Сумма кредита: на инвестиционные цели – от 3 млн до 1 млрд, на оборотные цели – от 3 млн до 100 млн.

Деятельность субъекта МСП предусмотрена Программой в части приоритетных отраслей

При соответствии требованиям указанной программы кредитование осуществляется на льготных условиях:

Срок:

Кредит на инвестиционные цели – до 10 лет

Кредит на оборотные цели – до 3 лет

Ставка по кредиту:

6,5% годовых

Программа льготного лизинга оборудования для субъектов индивидуального и малого предпринимательства

В РФ созданы региональные лизинговые компании – АО "РЛК Республики Татарстан" и АО "РЛК Республики Башкортостан", АО "РЛК Ярославской области". Ведется работа по учреждению РЛК в Республике Саха (Якутия).

Параметры продукта
Процентная ставка:	6% годовых – для российского оборудования 8% годовых – для иностранного оборудования
Сумма:	От 5 млн.руб до 200 млн.руб.
Авансовый платеж	От 10% стоимости предмета лизинга
Срок лизинга	До 84 месяцев